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南城 54 2026-04-03 19:25:29

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  21世纪经济报道记者 林汉垚、郭聪聪

  4月2日,公安部经济犯罪侦查局 、国家金融监督管理总局稽查局召开视频会议,联合部署开展新一轮金融领域“黑灰产 ”违法犯罪集群打击工作  。

  这标志着继去年为期6个月的专项打击之后 ,我国针对金融领域“黑灰产”的围剿战再次迎来全面提档升级。本次会议强调,要进一步整治金融非法中介乱象,坚决维护金融管理秩序 ,切实保护金融消费者合法权益 ,努力以高水平安全护航金融高质量发展。

  以更高标准统筹抓好集群打击工作

  近年来,金融“黑灰产”已从零散的诈骗行为,演变为分工明确、环节严密的产业化犯罪链条  。

  因此 ,在2025年3月14日,公安部经济犯罪侦查局和国家金融监督管理总局稽查局召开会议,宣布联合部署开展为期6个月的金融领域“黑灰产 ”违法犯罪集群打击工作。

  据统计 ,去年6月至11月,公安经侦部门共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起,打掉职业化犯罪团伙200余个 ,涉案金额累计近300亿元。

  在此次4月2日的会议上,两部门明确指出,要在上一轮集群打击工作基础上 ,进一步发挥“专业+机制+大数据”新型警务运行模式优势,推动工作提档升级 。要强化实战导向、问题导向 、基层导向 、效果导向,坚持什么犯罪突出就打击什么犯罪 ,锚定金融黑灰产“重灾区 ” ,全力“追源头、摧网络、破案件” 。

  会议指出,要以更高标准统筹抓好集群打击工作,既要通过强有力的刑事打击遏制犯罪高发势头 ,也要推动完善金融服务,最大限度消除金融“黑灰产”的滋生土壤。

  会议强调,要提升打击质效 ,深挖犯罪链条和犯罪团伙,分类制定打击策略,延伸打击幕后实际操控黑手 ,确保集群打击取得新突破。

  探索创新打击治理新策略 、新路径、新手段

  从去年发布的两批金融领域“黑灰产 ”违法犯罪典型案例可以看出,保险领域的乱象尤为触目惊心 。从“代理退保”,到利用佣金漏洞的合同诈骗 ,再到勾结鉴定机构的“人伤黄牛”, 保险领域“黑灰产 ”的疯狂扩张正严重侵蚀着金融体系的健康运行 。

  如,在第一批金融领域“黑灰产 ”违法犯罪典型案例中 ,林某某、马某某等人以 “全额退保” 为诱饵 ,通过编造证据 、胁迫保险公司等手段实施敲诈勒索,最终难逃法律严惩。

  2020年12月至2023年4月期间,林某某、马某某为非法获利 ,以全额退保或高额退保为诱饵,发布违法广告,怂恿、诱导投保人委托其代理退保 ,杜撰 、虚增、编造保险公司及业务人员存在违规行为的内容和证据,向监管部门邮寄信件、反复投诉,同时教唆投保人 、离职保险业务员消极对抗后续调查、询问 ,导致保险公司及相关业务员向投保人支付保险现金价值,并被胁迫额外给予保费总额60%-100%的高额补偿款,林某某、马某某从中抽成保费总额的20%-30%据为己有 。

  林某某 、马某某合作一段时间后 ,各自发展业务,但仍相互介绍客户。2021年10月起,马某某还成立了法务公司 ,雇请何某某 、吴某某等人从事代理退保业务。

  经查 ,2020年12月至2023年4月期间,被告人林某某、马某某共为115名投保人恶意办理退保,造成保险公司经济损失217.62万元 ,从中非法获利48.96万元 。最终,主犯林某某、马某某分别被法院以敲诈勒索罪判处有期徒刑十一年和十年,并处以相应罚金 。

  面对金融领域的“黑灰产”违法犯罪 ,本次会议强调,要突出打击重点,聚焦非法保险代理中介 、非法存贷款中介、非法网贷平台和助贷机构、信用卡不正当“反催收 ”中介等 ,探索创新打击治理新策略 、新路径、新手段。

  要强化部门协作、警种协作和区域协作,进一步健全线索通报等长效机制,确保打深打透打全 。要严格依法办案 ,坚持以打促治 、以打促防,加大防范宣传力度,提高社会公众防范意识。

  国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君曾表示 ,2026年 ,国家金融监管总局持续加大对非法贷款中介、非法代理维权等重点领域的打击力度,保持“公安+监管”联合执法高压态势;强化与市场监管、司法部门等行业主管部门的沟通联动,发挥跨部门执法乘数效应 ,着力推动金融领域“黑灰产”综合治理;研究制定有关违法犯罪行为的证据移送标准,进一步提升行刑衔接质效。

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